Financiële planning

Financiële wensen en verplichtingen variëren flink gedurende een mensenleven. Kinderen die gaan studeren, de aankoop van een woning, pensionering: mooie gebeurtenissen, maar u moet er wél goed op zijn voorbereid. Financiële planning brengt uitkomst. Door middel van een persoonlijk financieel plan creëert u overzicht over wat u nodig heeft om uw wensen en ambities te realiseren.

balans opmaken

Onze financiële planner helpt u bij het in kaart brengen van uw financiële situatie en het plannen van uw financiële toekomst. Hij brengt uw inkomsten, uitgaven en vermogen met elkaar in verband en plaatst ze op een tijdlijn. Ook weegt hij uw persoonlijke omstandigheden mee: bent u gehuwd, kunt u op termijn wellicht een erfenis verwachten, welke rechten bouwt u op binnen de sociale zekerheid? Zo ontstaat een persoonlijk financieel plan.

toekomstplannen

Heeft u een goedlopend bedrijf, een mooi gevulde orderportefeuille en volop toekomstplannen? Dat is mooi! Heeft u ook goed zicht op hoe u er financieel voor staat en of uw plannen haalbaar zijn? Misschien wilt u op een bepaalde leeftijd met pensioen. Onze financieel planner kan u helpen met de planning. Samen gaat u bekijken wat over een aantal jaren te besteden wilt hebben en wat u nu kunt doen om dat te behalen. Zorg ervoor dat dat wat u wenst voor de toekomst ook echt uitgevoerd kan worden. Het biedt rust en zekerheid.

  • Hoeveel vermogen heb ik nodig om (eerder) te kunnen stoppen met werken?
  • Hoe zonder ik privévermogen af van mijn ondernemersrisico?
  • Sluit mijn beleggingsportefeuille nog wel aan bij mijn financiële wensen en behoeften?
  • Hoeveel kan ik schenken of lenen aan mijn kinderen?
  • Hoe draag ik mijn vermogen over aan de volgende generatie?
  • Hoe laat ik mijn partner goed verzorgd achter?
  • Hoe organiseer ik de opvolging van mijn onderneming?
  • Hoe betalen mijn nabestaanden zo min mogelijk belasting over het vermogen?
  • Wat gebeurt er als mijn partner of ik arbeidsongeschikt raakt?
  • Wat gebeurt er met mijn pensioen als ik ga scheiden?
  • Hoe kan ik optimaal profiteren van de fiscale voordelen van ene lijfrenteverzekering en een bankspaarproduct?

Een goed financieel plan houdt rekening met veranderingen en tegenslag door meerdere scenario’s door te rekenen

onderdelen financiële planning

Het doel van een financiële planning is ervoor te zorgen dat u uw toekomstige doel op financieel gebied kunt behalen. We kijken samen met u welke stappen hiervoor nodig zijn. Belangrijke onderdelen van een financiële planning zijn ook de estate- of nalatenschapsplanning en een pensioenplanning.

opmaken financiële planning

  • In een persoonlijk gesprek brengen we uw wensen en verwachtingen in kaart. Op basis hiervan wordt uw persoonlijke plan opgezet.
  • We inventariseren welke gegevens relevant zijn voor uw persoonlijk financiële planning en gaan deze verzamelen.
  • We brengen een concept adviesrapport aan u uit en bespreken deze met u.
  • We voeren naar aanleiding van ons gesprek eventuele wijzigingen door en brengen een definitief rapport uit. Indien nodig, bepalen we samen met u welke vervolgstappen er nodig zijn.

Lees meer over de volgende onderwerpen:

Nieuwsitem

Belangrijke ontwikkelingen in uw branche

Gepubliceerd in: Financiële planning, Financiering, Financieringsaanvraag, Hoe staat mijn bedrijf ervoor, Nieuws
Soms zijn er momenten waarop u wilt weten ‘hoe het zit’ in uw branche. Bent u benieuwd naar personeelskosten bij andere bedrijven? Wilt u een financiering regelen? Wat zijn de belangrijkste ontwikkelingen waar u de komende tijd rekening mee moet houden? En: hoe presteert u eigenlijk ten opzichte van de rest? Mulderij & Partners neemt…
LEES MEER Belangrijke ontwikkelingen in uw branche
Lees alle nieuwsitems